Центробанк выпустил письмо для кредитных организаций, разъясняющее порядок работы с новой категорией клиентов — плательщиков налога на профессиональный доход (НПД).
Проблема заключалась в том, что согласно закону о противодействии отмывания доходов, полученных преступным путем, банки обязаны отслеживать источники поступления денег на счета клиентов. Средства, зачисляемые на счета самозанятых граждан, нередко попадают под подозрение и блокируются банками до выяснения источников их происхождения. В результате плательщики нового налога полностью лишаются возможности работать, а сам эксперимент по реализации НПД теряет смысл.
Поэтому ЦБ рекомендует:
- выяснять статус клиента как плательщика НПД;
- вносить информацию о статусе держателя счета в электронное досье клиента;
- использовать полученные сведения всеми отделениями банка.
ИНФОРМАЦИОННОЕ ПИСЬМО Банка России от 30.05.2019 № ИН-06-59/46
«О подходах к порядку реализации кредитными организациями права, предусмотренного подпунктом 1.1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ, в отношении самозанятых»
Документ включен в СПС «Консультант Плюс»