Законодатели рассматривают вопрос ужесточения правил для переводов денежных средств гражданами, если у них не открыт банковский счет. Если физлицо не планирует открывать счет, то перевести он сможет не более 60 тыс. рублей. По упрощенной банковской идентификации такой гражданин может не указывать место своей прописки.
Данная ограничительная мера направлена на усиление противодействия отмыванию доходов.
Соответствующие поправки будут внесены в антиотмывочное законодательство № 115-ФЗ. Изменения коснутся и национальной платежной системы.
Законопроект разработан экспертами Росфинмониторинга и в настоящее время рассматривается Центробанком.
Однако ряд специалистов финансового рынка признают установленный лимит несколько заниженным и предлагают альтернативные варианты. Например, эксперты рекомендуют, используя упрощенную банковскую идентификацию, установить максимум для перевода 600 тыс. рублей.