В окончательном чтении приняты поправки к антиотмывочному закону.
Если изменения примут, одним из новшеств станет дополнительное основание для отказа банка в приеме на обслуживание.
Закон и прежде содержал норму о том, что кредитные организации должны быть в курсе экономической жизни организации. Интересоваться планами о продолжительности сотрудничества с конкретным банком, состоянием дел, деловой репутацией, бизнес-планами. На основании этой информации и результатах собственных расследований банки должны проводить оценку благонадежности клиента с точки зрения ПОД/ФТ.
Теперь статью 7 дополнят новым положением, согласно которому без предоставления со стороны компании вышеназванной информации кредитные организации должны отказывать в сотрудничестве.
Кроме того, банки обязали фиксировать данные о клиенте, самостоятельном прекратившем обслуживание, а также о случаях, когда оно прекращено по иным причинам и у финорганизации есть сомнения насчет законопослушности фирмы.